
2020年最新美股TD Ameritrade開戶教學詳細圖解
許多人會用它交易股票、ETF、期貨、選擇權等等商品。
自2019年11月起,美國最大券商之一嘉信證券(Charles Schwab)宣布交易免手續費後,美國知名券商TD Ameritrade隨即跟進,宣布不久後美國最大兩家券商,x嘉信理財(NYSE: SCHW )宣布與TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD )合併,隨後嘉信理財和TD Ameritrade均大幅上漲…
TD Ameritrade原本每筆交易收費6.95美元,且也有提供許多ETF免費交易。
自TD Ameritrade被嘉信證券(Charles Schwab)合併後…
提供的服務與收費有什麼不一樣的地方?
另外還沒開戶的投資朋友在2020年開始要如何開戶呢?
TD合併前後差異
TD優點
2. 中文客服(877–888–1238 美國中文客服,0800–666–756 台灣客服)
3. 中文操作介面
4. 選擇權操作介面簡易實用
5. 軟體評價高,且有個股的免費報告(英文)
開戶前準備
1. 身分證或護照
2.聯絡地址(填寫時請用英譯地址)
3.緊急聯絡人資料(姓名,電話)
4.就職公司/就讀學校的英文名稱以及英文地址
5.居住/郵遞地址證明:
(1)瓦斯/水費/電費帳單 (2)駕照 (3)身分證正反面 (4) 銀行月結單
如身分證上的地址與聯絡地址不同的話,另需要提供六個月內有效以下任何一項文件佐證:天然瓦斯帳單、電費帳單、水費帳單、銀行或經濟帳戶月結單、戶政事務所蓋章認證的戶口等
由於TD全面電子化,開戶僅約3-5工作天就可以完成開戶。
想學習投資卻不知道怎麼開始…
第一步:打開TD Ameritade官網,點選”開設新帳戶”
Step 1│登入TD官網至申請新帳戶首頁
首先選取紅色框框的開設新帳戶
建議選擇語言中文介面開戶,方便開戶作業。
即使擁有虛擬交易帳戶,也請選擇>否,我是新客戶。
個人護照資料及聯繫信箱、電話完成後,選擇自己的國籍狀況。
另外,如果您過去曾在美國工作或為美國公民,則應該有社會安全碼,如果沒有社會安全碼也沒有關係,填寫個人稅號即可。
Step 2│選擇需要開設的帳戶類型
Step 3│輸入事前準備好的帳號密碼
第二步:填寫個人資料
Step 4│輸入個人基本資料 (1)
Step 5│輸入個人基本資料 (2)
Step 6│輸入國籍資料
Step 7│輸入個人身分證明資料 (1)
Step 8│輸入個人身分證明資料 (2)
Step 9│出生資料以及安全問題填寫
Step 10│緊急連絡人資料
Step 11│個人職業資料
填入職業代碼參考資料如下
Step 12│附屬和披露
Step 13│交易經驗資料
第三步:券商偏好與市場資料設定
Step 14│券商通知偏好設定
Step 15│卷商聲明
Step 16│市場資料用途聲明 (1)
Step 17│市場資料用途聲明 (2)
Step 18│風險披露聲明
填寫到這邊,就會有 TD Ameritrade 的帳戶號碼
第四步:W–8BEN表格
Step 19│W-8ben表格入口(重要)
最後一個步驟就是「填寫電子版W8表格」,這是非美國人士申請券商一定要填的一個表格!
Step 20│W-8ben (1)
將語言設定為中文
Step 21│W-8ben (2)
Step 22│W-8ben (3)
Step 23│W-8ben (4)
Step 24│W-8ben (5)
如果是台灣人的話,下方打勾送出;美國國籍的話請在上方處填入編號送出。
Step 25│W-8ben (6)
Step 26│W-8ben (7)
這邊將下方全部方塊打勾
Step 27│W-8ben (8)
這邊將全部方塊打勾,並輸入護照上的英文姓名。
Step 28│W-8ben (9)
Step 29│W-8ben (10)
終於到最後一步!!
上傳「護照或身分證+地址(電子檔)+地址」
帳戶持有人的護照或身分證證明:上傳電子檔即可(務必清晰)
住址證明:用上面說到的帳單、駕照等的電子檔即可(務必清晰)
※US Address:要求填入在美國的地址,因為我們不住在美國,這邊只要下載下面這張圖改個檔名上傳上去就好
收到開戶成功信件
1. 填完線上的表格,請務必確認你的信箱會收到信件:
Email主旨主旨是TD Ameritrade Online Application
意思是:請完成你的申請表格並寄出(寄出上述資料,記得需簽名)
回覆後會再收到:通知已收到資料,之後就慢慢等囉
2. TD Ameritade 會需要3-5天處理你的申請表格
有錯誤的話,會在這個階段請你補文件,
如果1-2星期沒有任何消息,請聯絡TD中文客服。
另外沒開戶成功前是不能匯款的,收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。
如尚未等到郵件卻急需密碼,也可以直接打給客服提供給你。
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
Email:chinese@tdameritrade.com
用Facebook聯絡客服:點我進入Messenger
想學習投資卻不知道怎麼開始…
https://invest.tdameritrade.com/grid/p/accountApplication
請問現在TD的操作介面有不一樣嗎?
因為現在點進去的跟文章的不同
裡面有的選項是(簽證種類) 不知道台灣人要選擇哪一個?
如果是台灣人,選擇>>我不是美國公民,也不是美國的永久居民。
國家及出生國家選擇:Taiwain
如果沒有美國簽證選擇:None
後面日期就不用填寫
我是拿F1簽證的學生,請問填寫W8表格時,居住地址要填寫台灣住家的地址還是填在美國就讀學校的地址?
謝謝
您好,如果長期往後聯絡方便考量建議填寫台灣住家地址,前提是台灣那裏有收件人可以幫忙收信。
謹慎一點建議可以聯繫td客服,資訊如下:
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
您好,我的申請流程卡在W8-Ben 點擊這裡提交墊子版W8表格,我的電腦系統是WIN 10,不管是使用WINDOWS EDGE或是GOOGLE CHORME都無法顯示此頁面,請問有解嗎? 感謝您
系統方面的疑問,建議可以詢問客服,資訊如下:
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
Email:chinese@tdameritrade.com
您好,我已經送交資料審查2週了,還未收到信件通知,這是正常的嗎?還是要打客服問看看呢?
您好,最近因為TD疫情關係審核作業時間有比較慢,建議可以電話或寄信去客服問問看進度。
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
Email:chinese@tdameritrade.com
有遇過在最後一步驟,完成W8後,在文件、客戶表格這步驟只看到大title跟接受的file格式,其它都是空白的嗎?沒地方可以upload. 好奇怪,Google跟Microsoft Edge都一樣。
完成w8後,再重新登入進去帳戶中心後就會有上傳檔案的地方!
您好,請問住址證明,是否以下四選一即可,1.水電帳單2.駕照3.身份證4.銀行帳單
是的!
您好!我是TD的舊客戶,今天打開帳戶卻看不到我的帳戶原本內容及存股,請問是系統上的問題嗎?
系統或帳戶出狀況,建議趕緊跟客服聯繫,
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
Email:chinese@tdameritrade.com