
2021年最新美股TD Ameritrade開戶教學詳細圖解
自2019年11月起,美國最大券商之一嘉信證券(Charles Schwab)宣布和TD Ameritrade合併後,TD Ameritrade將不僅將原先的股票每筆交易手續費從6.95美元調整為0,還多了許多好康福利,下面是合併前後差異說明。
TD合併前後差異
TD優點
2. 中文客服(877–888–1238 美國中文客服,0800–666–756 台灣客服)
3. 中文操作介面
4. 選擇權操作介面簡易實用
5. 軟體評價高,且有個股的免費報告(英文)
開戶前準備
1. 身分證或護照
2.聯絡地址(填寫時請用英譯地址)
3.緊急聯絡人資料(姓名,電話)
4.就職公司/就讀學校的英文名稱以及英文地址
5.居住/郵遞地址證明:
(1)瓦斯/水費/電費帳單 (2)駕照 (3)身分證正反面 (4) 銀行月結單
如身分證上的地址與聯絡地址不同的話,另需要提供六個月內有效以下任何一項文件佐證:天然瓦斯帳單、電費帳單、水費帳單、銀行或經濟帳戶月結單、戶政事務所蓋章認證的戶口等
第一步:打開TD Ameritade官網,點選”開設新帳戶”
Step 1│登入TD官網至申請新帳戶首頁
首先選取紅色框框的開設新帳戶
建議選擇語言中文介面開戶,方便開戶作業。
即使擁有虛擬交易帳戶,也請選擇>否,我是新客戶。
個人護照資料及聯繫信箱、電話完成後,選擇自己的國籍狀況。
另外,如果您過去曾在美國工作或為美國公民,則應該有社會安全碼,如果沒有社會安全碼也沒有關係,填寫個人稅號即可。
Step 2│選擇需要開設的帳戶類型
開設的帳戶類型差異說明
- 現金帳戶 → 單純「股票&ETF買賣交易」
- 標準融資融劵交易 → 股票&ETF買賣+ 選擇權買賣
PS.投資新手建議選擇現金帳戶,
融資融劵功能有不小心與TD券商借到錢的風險,
等熟悉後之後也能到帳戶申請升級此功能
Step 3│輸入事前準備好的帳號密碼
第二步:填寫個人資料
Step 4│輸入個人基本資料 (1)
Step 5│輸入個人基本資料 (地址)
地址要輸入英文:查詢地址英文翻譯連結
這裡比較需要注意的是地址的欄位,
需填入中華郵政網站翻譯的地址,
注意第一行不要把地區、縣市、R.O.C 貼進去,不然你會不符合格式。
Step 6│輸入國籍資料
照實填寫即可,如僅為台灣人不必勾選,如有雙重國籍再打勾填寫。
Step 7│輸入個人身分證明資料 (1)
請注意,輸入前確認護照是否過期,如沒有問題,依照下面說明操作即可。
如果沒有「有效期限內的護照」,那你可以選擇「否」,
先用身分證當第一證件,後面再用駕照或是水電費帳單等,當作第二證件的補充也可以。
Step 8│輸入個人身分證明資料 (2)
如為台灣人身分,在「您是否有美國社會安全號碼?、您是否有美國簽證?」,就選否就可以了。
下方會要求你「請輸入您在該區的稅務身份號碼」,
這裡就是要你輸入你的「身分證字號」的意思。
Step 9│出生資料以及安全問題填寫
Step 10│緊急連絡人資料 (信任聯絡人)
如果未來遇到意外的話,TD Ameritrade 會優先通知你填的這位信任聯絡人,通常就是填寫配偶、爸媽或小孩等
Step 11│個人職業資料
依真實狀態填寫完後,行業細節可以參考下面 TD Ameritrade 提供的職業代碼、行業代碼。
填入職業代碼參考資料如下
Step 12│交易經驗資料
填寫股票交易經驗部分,就算真的是完全「零經驗」的新手,
也不建議你填寫「0」交易經驗,簡單一點依下方勾選即可。
期權交易就是「選擇權」,如沒有經驗勾選「0年」也OK。
Step 13│附屬和披露
這邊是 TD Ameritrade 要確認你不是專業經理人,
還有確認你非上市公司的親屬,避免你涉嫌內線交易等。
所以勾「否」就可以了。
想學習投資卻不知道怎麼開始…
第三步:券商偏好與市場資料設定
Step 14│券商通知偏好設定
通知偏好設定比較簡單,主要是要確認開戶者是Email 接收通知還是紙本接送通知,這邊建議選「電子」,免得會收到很多紙本,且文件從美國寄來又會等很久。
Step 15│券商聲明
以下是TD券商交易告知及聲明,包含延長交易時段、融資融券等等,
想深入了解的可以點開來閱讀,看完之後就按「我同意」,然後提交。
Step 16│市場資料用途聲明 (1)
第一個回答選「是」,代表你不是專業操盤手,接下來都勾選「否」即可。
Step 17│市場資料用途聲明 (2)
都勾選「否」即可。
請選擇「我是一個非專業人士」。
請勾選我同意後提交
Step 18│風險披露聲明
填寫到這邊,就會有 TD Ameritrade 的帳戶號碼
第四步:W–8BEN表格
Step 19│W-8ben表格入口(重要)
最後一個步驟就是「填寫電子版W8表格」,
這是非美國人士申請券商一定要填的一個表格!
Step 20│W-8ben (1)
填寫W8表格的時候,可在左上角的語言地方,切換成「中文」。
Step 21│W-8ben (2)
Step 22│W-8ben (3)
Step 23│W-8ben (4)
Step 24│W-8ben (5)
如果是台灣人的話,下方打勾送出;美國國籍的話請在上方處填入編號送出。
Step 25│W-8ben (6)
Step 26│W-8ben (7)
這邊將下方全部方塊打勾
Step 27│W-8ben (8)
這邊將全部方塊打勾,並輸入護照上的英文姓名。
Step 28│W-8ben (9)
Step 29│W-8ben (10)
終於到最後一步!!
上傳「護照或身分證+地址(電子檔)+地址」
帳戶持有人的護照或身分證證明:上傳電子檔即可(務必清晰)
住址證明:用上面說到的帳單、駕照等的電子檔即可(務必清晰)
※US Address:要求填入在美國的地址,因為我們不住在美國,這邊只要下載下面這張圖改個檔名上傳上去就好
收到開戶成功信件
(收到這封信代表開戶成功)
1. 填完線上的表格,請務必確認你的信箱會收到信件:
Email主旨主旨是TD Ameritrade Online Application
意思是:請完成你的申請表格並寄出(寄出上述資料,記得需簽名)
回覆後會再收到:通知已收到資料,之後就慢慢等囉
2. 一般TD開戶會需要3-5天處理你的申請表格,
有錯誤的話,會在這個階段請你補文件。
但是根據最近的經驗,由於今年疫情影響,
許多人在家閒閒沒事都開始玩起投資,TD Ameritrade 平均開戶時間要2個月左右。
如果超過這段時間還沒有消息,請聯絡TD中文客服。
另外沒開戶成功前是不能匯款的,收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。
如尚未等到郵件卻急需密碼,也可以直接打給客服提供給你。
TD 客服聯絡方式:
台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點–隔天下午1點
星期六、日:晚上9點–隔天早上7點
Email:chinese@tdameritrade.com
用Facebook聯絡客服:
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