2021年最新美股TD Ameritrade開戶教學詳細圖解

第一步：打開TD Ameritade官網，點選”開設新帳戶”

Step 1│登入TD官網至申請新帳戶首頁

首先選取紅色框框的開設新帳戶

建議選擇語言中文介面開戶，方便開戶作業。

即使擁有虛擬交易帳戶，也請選擇>否，我是新客戶。

個人護照資料及聯繫信箱、電話完成後，選擇自己的國籍狀況。
另外，如果您過去曾在美國工作或為美國公民，則應該有社會安全碼，如果沒有社會安全碼也沒有關係，填寫個人稅號即可。

Step 2│選擇需要開設的帳戶類型

開設的帳戶類型差異說明

• 現金帳戶 → 單純「股票&ETF買賣交易」
• 標準融資融劵交易 → 股票&ETF買賣+ 選擇權買賣

PS.投資新手建議選擇現金帳戶，

融資融劵功能有不小心與TD券商借到錢的風險，

等熟悉後之後也能到帳戶申請升級此功能

Step 3│輸入事前準備好的帳號密碼

第二步：填寫個人資料

Step 4│輸入個人基本資料 (1)

Step 5│輸入個人基本資料 (地址)

地址要輸入英文：查詢地址英文翻譯連結

這裡比較需要注意的是地址的欄位，

需填入中華郵政網站翻譯的地址，

注意第一行不要把地區、縣市、R.O.C 貼進去，不然你會不符合格式。

Step 6│輸入國籍資料

照實填寫即可，如僅為台灣人不必勾選，如有雙重國籍再打勾填寫。

Step 7│輸入個人身分證明資料 (1)

請注意，輸入前確認護照是否過期，如沒有問題，依照下面說明操作即可。

如果沒有「有效期限內的護照」，那你可以選擇「否」，

先用身分證當第一證件，後面再用駕照或是水電費帳單等，當作第二證件的補充也可以。

Step 8│輸入個人身分證明資料 (2)

如為台灣人身分，在「您是否有美國社會安全號碼？、您是否有美國簽證？」，就選否就可以了。

下方會要求你「請輸入您在該區的稅務身份號碼」，

這裡就是要你輸入你的「身分證字號」的意思。

Step 9│出生資料以及安全問題填寫

Step 10│緊急連絡人資料 (信任聯絡人)

如果未來遇到意外的話，TD Ameritrade 會優先通知你填的這位信任聯絡人，通常就是填寫配偶、爸媽或小孩等

Step 11│個人職業資料

依真實狀態填寫完後，行業細節可以參考下面 TD Ameritrade 提供的職業代碼、行業代碼。

填入職業代碼參考資料如下

Step 12│交易經驗資料

填寫股票交易經驗部分，就算真的是完全「零經驗」的新手，

也不建議你填寫「0」交易經驗，簡單一點依下方勾選即可。

期權交易就是「選擇權」，如沒有經驗勾選「0年」也OK。

Step 13│附屬和披露

這邊是 TD Ameritrade 要確認你不是專業經理人，

還有確認你非上市公司的親屬，避免你涉嫌內線交易等。

所以勾「否」就可以了。

想學習投資卻不知道怎麼開始…

第三步：券商偏好與市場資料設定

Step 14│券商通知偏好設定

通知偏好設定比較簡單，主要是要確認開戶者是Email 接收通知還是紙本接送通知，這邊建議選「電子」，免得會收到很多紙本，且文件從美國寄來又會等很久。

Step 15│券商聲明

以下是TD券商交易告知及聲明，包含延長交易時段、融資融券等等，

想深入了解的可以點開來閱讀，看完之後就按「我同意」，然後提交。

Step 16│市場資料用途聲明 (1)

第一個回答選「是」，代表你不是專業操盤手，接下來都勾選「否」即可。

Step 17│市場資料用途聲明 (2)

都勾選「否」即可。

請選擇「我是一個非專業人士」。

請勾選我同意後提交

Step 18│風險披露聲明

填寫到這邊，就會有 TD Ameritrade 的帳戶號碼

第四步：W–8BEN表格

Step 19│W-8ben表格入口（重要）

最後一個步驟就是「填寫電子版W8表格」，

這是非美國人士申請券商一定要填的一個表格！

Step 20│W-8ben (1)

填寫Ｗ8表格的時候，可在左上角的語言地方，切換成「中文」。

Step 21│W-8ben (2)

Step 22│W-8ben (3)

Step 23│W-8ben (4)

Step 24│W-8ben (5)

如果是台灣人的話，下方打勾送出；美國國籍的話請在上方處填入編號送出。

Step 25│W-8ben (6)

Step 26│W-8ben (7)

這邊將下方全部方塊打勾

Step 27│W-8ben (8)

這邊將全部方塊打勾，並輸入護照上的英文姓名。

Step 28│W-8ben (9)

Step 29│W-8ben (10)

終於到最後一步!!
上傳「護照或身分證＋地址(電子檔)+地址」

帳戶持有人的護照或身分證證明：上傳電子檔即可(務必清晰)

住址證明：用上面說到的帳單、駕照等的電子檔即可(務必清晰)

※US Address：要求填入在美國的地址，因為我們不住在美國，這邊只要下載下面這張圖改個檔名上傳上去就好

收到開戶成功信件

(收到這封信代表開戶成功)

1.  填完線上的表格，請務必確認你的信箱會收到信件：

Email主旨主旨是TD Ameritrade Online Application
意思是：請完成你的申請表格並寄出(寄出上述資料，記得需簽名)
回覆後會再收到：通知已收到資料，之後就慢慢等囉

2. 一般TD開戶會需要3-5天處理你的申請表格，

   有錯誤的話，會在這個階段請你補文件。

但是根據最近的經驗，由於今年疫情影響，

許多人在家閒閒沒事都開始玩起投資，TD Ameritrade 平均開戶時間要2個月左右。

如果超過這段時間還沒有消息，請聯絡TD中文客服。

另外沒開戶成功前是不能匯款的，收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。

如尚未等到郵件卻急需密碼，也可以直接打給客服提供給你。

TD 客服聯絡方式：

台灣地區免費電話: 0800-666-756

週一至週五晚上六點–隔天下午1點

星期六、日：晚上9點–隔天早上7點

Email：chinese@tdameritrade.com

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● 如何從台灣匯款到國外券商?

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