Dividend快速找出高殖利率股息,創造每年5%股息收入

 

周遭是不是有些朋友,辛辛苦苦賺了錢,卻不知道怎樣理財投資?

錢放在銀行定存約1%,容易被通貨膨脹怪獸給吞到肚子裡。

近幾年台灣流行的儲蓄險宣告利率約2.5%-3%,

急用時如提前解約,大多會損失保費,只能拿回部分本金。

 

今日小編Jeff要跟大家介紹Dividend.com

如何快速找出5%高殖利率股息股,穩穩幫助你每年創造5%股息被動式收入

老闆不幫你調薪沒關係,透過正確的理財方法,今年幫自己加薪5%!!


 

Dividend.com

主要介紹Dividend兩個實用功能:

美股股息查詢操作與Dividend Screener股息篩選器

一、美股股息查詢操作:

這個網站,針對配息功能是最齊全的網站。如果已經鎖定某檔股票,

想了解它的股息殖利率配息發放日期以及是否有穩定持續配息等狀況,

我們可以在圖中的藍框框處輸入股票代號查詢。

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比方說,小編個人喜愛的消費產業的股票 - 寶潔(股票代號:PG),

我們可以看到關於這檔股票的基本資料:

小編會優先關注藍色框框的兩個數字,DIVIDEND YIELDDIVIDEND GROWTH

判斷一家公司是否值得投入,我會問自己:

  1. 如果以股息股而言,報酬率是否有達到理想標準?

  2. 公司股息是否有連續發放且每年越發越多?

寶潔這家公司,配息已連續成長了62年超過半個世紀!

但目前股價稍微偏高一點,先放入口袋名單收藏。

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DIVIDEND YIELD (股息殖利率):2.85%

DIVIDEND GROWTH (股息成長) 62年

ANNUALIZED PAYOU (每股發放金額):2.98$

PAYOUT RATIO (股息支付率):67.5%

 


除了常見的殖利率、年配息之外,也很貼心地列出了

「下次配息日期、配息金額、付款日」等資訊:

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通常「配息連續成長的股票,通常殖利率都不好看。」

因為全世界都知道它的配息穩定成長,所以股價就便宜不了。

倒是當股災來襲、像金融風暴時候,就是我們價值投資者可以趁機撿便宜。

那寶潔的殖利率到底如何呢?點選下方紅色框框「PG Yield」,

就會出現黑線的殖利率的數據圖,是不是一目了然。

 

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寶潔的殖利率從2009年-2019年近十年殖利率都在2%~4%之間徘徊,真的是穩定度很高的股票!

我們再拉到下方,還有這間公司配息金額的成長條狀圖。

可以看到,寶潔的配息一年比一年高:

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二、Dividend Screener 股息篩選器

一個好的公司,基本的3大條件

  • 每年持續獲利
  • 財務健康
  • 未來10年是否還能持續賺錢

公司是否有發放股息、是否持續發放且每年發得比去年還多,也是小編選在意這檔股票關鍵之一。

現在測試看看Dividend股息篩選器好不好用,點選TOOLS後再選擇Screener

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小編就用最白話方式說明下圖中英名詞翻譯:

Dividend Yield:現在股價可得到的股息年報酬率

Share Price:目前股價

Annual Dividend:每年所發的總股息

Ex-Dividend Date:在這日期前擁有股票才會配到息

Pay Date:股息入帳的日期

 

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上圖左邊紅色框框是篩選條件,小編試著列出稍微嚴格條件,測試看看:

產業:不分產業別

公司規模:市值至少20億美元

報酬率:3%~10%股息殖利率

股息連續成長:25年


實際設定操作

1. Sector & Industry 產業不分產業,故不用選擇(跳過)

2. Company Basics 公司規模20億美元以上條件

 

Mid ($2B to $10B)                ★Dow30(道瓊指數30)、Qualifications: 任何

Large (greater than $10B)   ★Stock Category 庫存類別普通股

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3. Price and Dividend Payout 股價與股息支付

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Share Price 每股股價:100美元

Dividend Yield股息殖利率 (%):3%~10%

Annual Dividend Payout 年度股息支付($)

Payout Ratio支付比率 (%):不用調整 (跳過)

 

4. Advanced Dividend Screening 進階股息設定

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Dividend Payout Frequency 股息支付頻率Quarterly (每季)

25-Year Dividend Increaser 25年股息持續增值:是

10-Year Dividend Increaser 10年持續股息增值:是

 

 

 

5. DARS™ Ratings Criteria 整體DARS™評級不用設定


經過上述設定後系統跑出,13家合格公司:

殖利率高達5%以上有3家,3%-5%有10家公司。

第1次操作可能花的時間比較長一點點,但上手後幾乎3分鐘就可以快速搜尋出高殖利率股票。

 

篩選出名單後可別急著下手,建議先看過公司財務報表以及10年財務數據後再做決定!!

巴菲特的名言:「投資是指找到少數一些優秀的公司,然後緊抱著坐下來不動」

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