
Dividend快速找出高殖利率股息,創造每年5%股息收入
周遭是不是有些朋友,辛辛苦苦賺了錢,卻不知道怎樣理財投資?
錢放在銀行定存約1%,容易被通貨膨脹怪獸給吞到肚子裡。
近幾年台灣流行的儲蓄險宣告利率約2.5%-3%,急用時如提前解約,大多會損失保費,只能拿回部分本金。
今日小編Jeff要跟大家介紹:如何快速找出5%高殖利率股息股,穩穩幫助你每年創造5%股息被動式收入。
老闆不幫你調薪沒關係,透過正確的理財方法,今年幫自己加薪5%!!
Dividend.com
主要介紹Dividend兩個實用功能:美股股息查詢操作與Dividend Screener股息篩選器。
一、美股股息查詢操作:
這個網站,針對配息功能是最齊全的網站。如果已經鎖定某檔股票,
想了解它的股息殖利率、配息發放日期以及是否有穩定持續配息等狀況,
我們可以在圖中的藍框框處輸入股票代號查詢。
比方說,小編個人喜愛的消費產業的股票 - 寶潔(股票代號:PG),
我們可以看到關於這檔股票的基本資料:
小編會優先關注藍色框框的兩個數字,DIVIDEND YIELD、DIVIDEND GROWTH。
判斷一家公司是否值得投入,我會問自己:
- 如果以股息股而言,報酬率是否有達到理想標準?
- 公司股息是否有連續發放且每年越發越多?
寶潔這家公司,配息已連續成長了62年!超過半個世紀!
但目前股價稍微偏高一點,先放入口袋名單收藏。
☆名詞解釋
DIVIDEND YIELD (股息殖利率):2.85%
DIVIDEND GROWTH (股息成長): 62年
ANNUALIZED PAYOU (每股發放金額):2.98$
PAYOUT RATIO (股息支付率):67.5%
想學習用聰明的方式賺錢…
除了常見的殖利率、年配息之外,也很貼心地列出了「下次配息日期、配息金額、付款日」等資訊:
通常「配息連續成長的股票,通常殖利率都不好看。」
因為全世界都知道它的配息穩定成長,所以股價就便宜不了。
倒是當股災來襲、像金融風暴時候,就是我們價值投資者可以趁機撿便宜。
那寶潔的殖利率到底如何呢?點選下方紅色框框「PG Yield」,
就會出現黑線的殖利率的數據圖,是不是一目了然。
寶潔的殖利率從2009年-2019年近十年殖利率都在2%~4%之間徘徊,真的是穩定度很高的股票!
我們再拉到下方,還有這間公司配息金額的成長條狀圖。可以看到,寶潔的配息一年比一年高:
二、Dividend Screener 股息篩選器:
一個好的公司,基本的3大條件
- 每年持續獲利
- 財務健康
- 未來10年是否還能持續賺錢
公司是否有發放股息、是否持續發放且每年發得比去年還多,也是小編選在意這檔股票關鍵之一。
現在測試看看Dividend股息篩選器好不好用,點選TOOLS後再選擇Screener。
小編就用最白話方式說明下圖中英名詞翻譯,
Dividend Yield:現在股價可得到的股息年報酬率
Share Price:目前股價
Annual Dividend:每年所發的總股息
Ex-Dividend Date:在這日期前擁有股票才會配到息
Pay Date:股息入帳的日期
上圖左邊紅色框框是篩選條件,小編試著列出稍微嚴格條件,測試看看:
產業:不分產業別
公司規模:市值至少20億美元
報酬率:3%~10%股息殖利率
股息連續成長:25年
實際設定操作
1. Sector & Industry 產業:不分產業,故不用選擇(跳過)
2. Company Basics 公司規模:20億美元以上條件
★Mid ($2B to $10B) ★Dow30(道瓊指數30)、Qualifications: 任何
★Large (greater than $10B) ★Stock Category 庫存類別:普通股
3. Price and Dividend Payout 股價與股息支付:
★Share Price 每股股價:100美元
★Dividend Yield股息殖利率 (%):3%~10%
★Annual Dividend Payout 年度股息支付($)
★Payout Ratio支付比率 (%):不用調整 (跳過)
4. Advanced Dividend Screening 進階股息設定:
★Dividend Payout Frequency 股息支付頻率:Quarterly (每季)
★25-Year Dividend Increaser 25年股息持續增值:是
★10-Year Dividend Increaser 10年持續股息增值:是
5. DARS™ Ratings Criteria 整體DARS™評級:不用設定
經過上述設定後系統跑出,13家合格公司:
殖利率高達5%以上有3家,3%-5%有10家公司。
第1次操作可能花的時間比較長一點點,但上手後幾乎3分鐘就可以快速搜尋出高殖利率股票。
篩選出名單後可別急著下手,建議先看過公司財務報表以及10年財務數據後再做決定!!
巴菲特的名言:「投資是指找到少數一些優秀的公司,然後緊抱著坐下來不動」。
想學習投資卻不知道怎麼開始…
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