「投資」與「投機」!! 踏入股票市場前的必修第一堂課

有些投資的朋友,在還沒不清楚投資與投機前,就開始踏入股票世界,

這好比是辛辛苦苦存到一筆錢,終於可以完成夢想擁有自己的房子,

貸款買下去了,竟然才發現自己買的價錢比市價貴上很多,

簡單來說如果不清楚這兩者差異,那可能會發生投進股票的錢=把錢投到水裡這樣的悲劇。

 

投資與投機

踏入股票市場前必需先懂得區分「投資」與「投機」!!

【投資】

投資

投入資金之前,如果有同時滿足以下三個條件,稱為投資。

一、對於投入項目有相當的知識

          1.錯誤思考投機與投資

最近聽到朋友投資了大X光賺了不少錢,而且近期聽說有內線消息,先買個10張卡位再說..

 

         2.正確思考投機與投資

可以明確地指出獲利的憑據,例如有一個名叫綠香蕉的公司,過去5-10年財報顯示,每年的EPS有持續成長,且近期發明一種顛覆傳統的筆,不需要換筆心,故我選擇投資這家公司。

 

二、可以評估風險的高低,並量化數字

風險低到高分數:1-5

例如投資一家專門出口的A電動車公司,短期因中美貿易戰影響倒至銷售量不如預期,但長期而言,此公司的有上百個專利技術是其他家公司沒有的,故小編就可以判斷1-2年有短期政策風險存在(風險4);長期而言3-5年風險是偏低的( 風險1)

三、未來有可預期穩定的收益可以進口袋

如果以股票市場來舉例,找到一家持續賺錢、體質優良的好公司,

小編會長期擁有股票,固定賺取股息收入,而不是等它股價一變高就賣出,

通常一個好的投資方式,大多時候都可以自行決定未來的報酬率是多少。

 

【投機】

投機與投機

如果有與以下任何狀況相同,稱投機。

  1. 沒有十分了解商品或營運方式的獲利模式
  2. 無法明確指出風險的高低
  3. 未來的獲利與虧損不是自己可以決定

舉例:

以房地產來說,找到一個離捷運站5分鐘、

住家500公尺內又有醫院、超市、餐廳等,物件算不錯的房子,

你會選擇有穩定固定的房租收入還是買低賣高的複操作呢?

假如是後者,我們會稱為投機行為。

為什麼? 炒房或許一開始會帶來豐富的獲利,

但隨著時間的改變,不確定的風險也會增加,

可能會變成第一年賺100萬、第二年虧120萬狀況發生。

 

投資大師華倫·巴菲特提到:

「投機不是不行,但致命的威脅是投機卻自以為投資。

投機時就要像理智尚存的賭徒,只帶100美元去賭場,把棺材本鎖在家中保險箱裡。」

 

總結

一、「投資」和「投機」最大的差別:

是否有充足的「知識」

是否有穩定的「收益」

是否有可控管的「風險」

 

二、投資就是可以確定未來收益,而投機就是把錢去換取不確定是否能帶來收益的東西。

 

有任何想法歡迎在下面討論!!

20 comments

  • Hui

    很多人一開始虧錢很大主因是靠「運氣」賺錢
    有好的投資知識真的可以避免很多錯誤呀~~

    • 小編的經驗是在踏路投資的這條路前,能區分出投資與投機的差異,對往後的投資絕對不會吃虧。
      條條道路通羅馬,別走那狹小又危險的山路是巴?

  • Pin

    小資族還真的沒有投機的本錢
    做好投資前的功課真的很重要
    不然不小心就變成投機讓本金虧撩廖!! > <"

    • 真的~小編之前參加一次投資課程,
      遇到仁兄一位上個月賺了50萬下個月又賠了快100萬的投資人。
      真的是謹記在心~別跟自己辛辛苦苦賺的錢過意不去。

  • 投資也可以說是長期持有,而且有做功課跟設定投資策略
    投機比較像追高殺低或當沖之類的,沒有很明確的策略,故賠錢居多。
    應該是這樣吧! 呵呵

  • 真的要對投資標地有興趣再去投資比較好,一堆人都只聽別人講講,就傻傻的送錢進去,根本不知道甚麼出來,請問版主要怎麼判斷體質好、有前途的公司呢

  • 最近我女朋友也在上投資美股的課程
    每天回家都在跟我說巴菲特巴菲特哈哈
    我想幫他問妳有沒有什麼好的建議可以給他嗎
    她現在還在摸索還沒買下去~

    • 小編也有上過許多投資課程,通常投資課程前都會有說明會,
      建議可以聽聽看之後再判斷適不適合自己。
      如果有疑問把相關資料寄信給小編的信箱,再給你一些建議!!

  • Bee

    我個人也有在買台股,非常受益良多,謝謝。

  • 投資真的要慎選標的物,要不然背後所背負的風險可是很大的,而且也要做好財產分配,哪些是該投資的哪些是該存起來的很重要!

    • 恩恩!! 投資認清楚當下是頭還是投機行為,再進一步透過資產配置降低風險,是簡單又有效的方法。

  • 投資跟投機在入門真的要分清楚
    我之前有投資比特幣,回想起來其實根本就是投機阿

  • 我之前有投資美股短時間,那時候什麼都不懂,人家說什麼好說買什麼,其實在投機,還好沒賠錢。
    現在多做功課,準備再投資美股,謝謝你的分享。

  • 我現在也在學習美股,已經投了一點點錢進去,打算定期定額地投。
    以前覺得投資就是投機,不敢投資,錯過了很多時間。
    現在知道投資是可以學習的,也有了如何投資的概念,心裡就踏實很多了~

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